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펀드란?

펀드의 종류

ELS 펀드

ELS펀드는 특정 주식의 가격이나 주가지수의 변동에 연동 하여 투자수익이 결정되는 유가증권인 ELS(Equity Linked Securities : 주가연계증권)에 주로 투자하는 펀드를 말합니다.

ELS펀드는 통상 펀드재산 대부분을 ELS에 투자하고 나머지 펀드재산은 예금 등 유동성자산에 운용합니다.

원금보존형 ELS펀드도 원금보존을 추구할 뿐이며, 원금보장이 되는 것은 아닙니다.

ELS펀드는 다양한 수익구조를 가지기 때문에 가입 전에 투자설명서를 반드시 읽어보아야 합니다.

ELS펀드 수익률은 기초자산으로 편입된 주식의 주가나 주가지수에 큰 영향을 받기 때문에 향후 주가전망 등을 검토한 후 가입하시는 것이 좋습니다.

ETF란?

ETF(Exchange Traded Fund : 상장지수펀드)는 일정 요건을 갖춘 지수의 변동에 연동하여 운용하는 것을 목표로 하는 펀드를 말합니다.

ETF는 KOSPI 200 등 시장지수에 연동하여 운용되는 펀드와, 반도체· IT·제약 등 특정산업지수에 연동하여 운용되는 펀드로 나누어 집니다.

기존의 인덱스펀드와는 달리 거래소시장에 상장되기 때문에 일반 주식과 같은 방법으로 시장에서 매매할 수 있습니다.

ETF 한 주를 매입함으로써 ETF가 추종하는 지수구성종목 전체에 투자한 효과를 볼 수 있습니다.

ETF는 일반 펀드에 비해 통상 운용보수 및 판매보수가 낮고, 주식 거래 시와 달리 증권거래세를 부담하지 않습니다.

ETF는 3개월마다 배당금이 지급되므로 배당에 의한 재투자효과를 극대화할 수 있습니다.

폐쇠형편드란?

폐쇄형펀드는 펀드모집 후 펀드만기 이전에 가입 및 환매가 제한되는 펀드를 말합니다.

폐쇄형펀드의 종류

부동산·실물자산·SOC펀드는 간접투자자산운용업법상 환매금지형으로 설정하도록 되어 있으며, 특별자산펀드도 상품의 특성상 주로 환매금지형으로 설정되고 있습니다.

폐쇄형펀드의 특징

개방형펀드＊ 와는 달리 펀드의 만기가 있습니다.
(＊) 언제든지 펀드가입 및 환매가 자유로운 펀드

폐쇄형펀드는 중도환매가 불가능하기 때문에 환금성을 높이기 위해 펀드 설정 후 90일 이내에 거래소시장에 상장하도록 되어 있습니다.

폐쇄형펀드 투자 시 유의사항

폐쇄형펀드는 가입 후 일정기간 환매가 금지되기 때문에 장기간 투자 가능한 여유자금으로 투자하는 것이 좋습니다.

폐쇄형펀드는 거래소에 상장되어 거래되고 있으나 일반펀드와 달리 펀드가치를 판단할 수 있는 기준가격이 매일 공시되지 않습니다

기존 수익자의 이익을 해할 우려가 없다고 수탁회사가 확인하거나 펀드의 이익분배금으로 재투자하는 경우에는 예외적으로 추가설정이 가능합니다.